Épargnez aujourd’hui pour vivre sereinement demain
Nous vous aidons à choisir, parmi plusieurs établissements, le produit d’épargne, de retraite ou d’investissement qui correspond à votre objectif et à votre horizon.
- Cabinet de courtage indépendant
- Nous travaillons avec plusieurs assureurs
- Premier rendez-vous gratuit de 30 minutes
- +50ans d’histoire
- +97 %de clients qui restent avec nous
- 5★sur Google · voir les avis
- Indépendantsnous ne travaillons pas pour un seul assureur
Pour quoi souhaitez-vous épargner ?
Dites-nous votre objectif et nous vous orientons. Chaque produit présente des avantages fiscaux et des risques différents, et il convient de les choisir avec discernement.
Préparer ma retraite
Plans de pension : épargnez pour l’avenir avec des avantages fiscaux selon la réglementation en vigueur.
Concevoir mon plan de retraite
Combien épargner et avec quel produit, selon votre âge, votre revenu et le niveau de vie que vous souhaitez maintenir.
Épargner de façon régulière
PIAS : épargne à long terme avec avantages fiscaux si vous convertissez le capital en rente viagère, selon conditions.
Épargner sur cinq ans ou plus
SIALP : assurance d’épargne à long terme avec avantages fiscaux sur le rendement, selon la réglementation.
Fonds d’investissement et unités de compte
Fonds d’investissement et unités de compte. L’investissement comporte des risques, y compris la perte du capital investi.
Je ne sais pas ce qui me convient
Nous parlons de votre objectif, de votre échéance et de votre tolérance au risque. Premier rendez-vous gratuit.
Pourquoi le faire avec un courtier
Un produit d’épargne dure des années. Il vaut la peine de le choisir avec quelqu’un qui ne travaille pas pour un seul établissement.
Cela ne vous coûte pas plus cher
Le conseil lors de la souscription n’augmente pas le coût de votre contrat : vous bénéficiez d’une expertise professionnelle au même prix.
Nous travaillons pour vous
Nous sommes indépendants : nous cherchons parmi plusieurs assureurs celui qui correspond le mieux à votre risque.
Nous vous défendons en cas de sinistre
Quand vous en avez besoin, nous gérons et négocions avec la compagnie pour vous.
Vous avez déjà une assurance ? Nous analysons votre contrat gratuitement
Nous vous disons ce qu’il couvre vraiment, ce qui lui manque et si vous payez trop. Sans engagement.
Ce qui nous guide depuis 1975
Quatre valeurs qui n’ont pas changé en plus de cinq décennies.
Intégrité
Nous vous disons ce qui vous convient, même si ce n’est pas le plus cher.
Engagement
Nous restons aux côtés de nos assurés aussi lorsqu’un sinistre survient.
Souci du détail
Nous lisons les petites lignes pour vous.
Professionnalisme
Expertise technique de spécialistes.
Notre façon de travailler
Sans petites lignes et sans détours : trois étapes.
- 1
Vous nous exposez votre cas
Par téléphone, en personne ou en visioconférence. Sans formulaires interminables.
- 2
Nous l’étudions avec plusieurs compagnies
Nous analysons les garanties, les exclusions et les conditions, pas seulement le prix.
- 3
Nous vous présentons la proposition
Nous vous expliquons clairement les options et nous vous accompagnons aussi lors des sinistres.
Questions fréquentes
Les rendements sont-ils garantis ?
Non. Les rendements passés ne garantissent pas les rendements futurs. Chaque produit présente ses propres risques et conditions, que nous vous expliquons avant que vous ne décidiez.
Quels avantages fiscaux ont ces produits ?
Ils dépendent du produit, de votre situation et de la réglementation en vigueur, qui peut changer. Nous vous orientons, et pour des décisions fiscales concrètes il convient de consulter aussi votre conseiller fiscal.
Travaillez-vous avec une seule compagnie ?
Non. Nous sommes un cabinet de courtage indépendant et travaillons avec plusieurs assureurs, afin de choisir celui qui convient le mieux à chaque cas.
J’ai déjà une assurance, puis-je passer chez vous ?
Oui. Nous analysons votre contrat actuel et, si cela vous convient, nous vous expliquons comment gérer le changement de courtier.
Intervenez-vous en dehors des Baléares ?
Oui. Nous intervenons dans toute l’Espagne, avec une équipe à Palma, Alicante et Madrid.
Si nous en parlions ?
Premier rendez-vous gratuit de 30 minutes, en personne ou en visioconférence.
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Invierno: lunes a jueves de 9h a 17h · viernes de 9h a 15h
Verano: de 9h a 15h
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