BCS MALLORCA

Les 10 commandements du courtier d’assurances

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1. Disposera des connaissances et des accords nécessaires

Doit s’assurer de disposer des diplômes, des connaissances, de l’expérience et des accords nécessaires avec les compagnies d’assurance pour conseiller et offrir les meilleures conditions.

2. Protégera le client avant tout

Doit s’assurer que la sécurité de ses clients reste toujours au centre de ses objectifs et de ses opérations.

3. Analysera les risques et les besoins de son client

Doit s’assurer de comprendre en profondeur les risques et les besoins actuels et futurs de l’assuré.

4. Étudiera toutes les options

Doit s’assurer de présenter à différentes compagnies un projet qui couvre les besoins réels de l’assuré.

5. Sera objectif

Doit s’assurer d’élaborer une analyse objective des divers projets présentés par les compagnies afin de pouvoir recommander la meilleure option au client.

6. Mettra à jour les garanties de ses clients

Doit s’assurer de rester à jour des besoins et des risques de l’assuré afin de garantir que les garanties continuent de s’y adapter, ou d’effectuer les modifications opportunes.

7. Informera le client

Doit s’assurer d’informer le client de ses droits et obligations et de la manière dont il doit agir dans différentes situations.

8. Assistera l’assuré

Doit s’assurer qu’en cas de sinistre, l’assuré bénéficie de l’assistance la plus appropriée, de la manière la plus urgente.

9. Veillera à ce que la compagnie respecte ses obligations

Doit s’assurer que la compagnie d’assurance respecte ses obligations, notamment dans l’interprétation correcte de ses conditions et dans l’application de la réglementation en cas de sinistre.